Calculadora de Retorno de Aluguel

Métricas Chaves

• Receita Líquida Mensal: O lucro restante após todos os custos mensais serem pagos. - The amount of money left over each month after paying all expenses including mortgage, property tax, insurance, maintenance, vacancy allowance, and property management fees.
• Fluxo de Caixa Anual: O lucro total anual restante após todos os custos. - The yearly sum of all monthly net income, representing how much money the property generates annually after all expenses.
• Retorno sobre o Investimento em Caixa: Fluxo de Caixa Anual dividido pelo investimento inicial, expresso em porcentagem. - Measures the return on the actual cash invested (down payment), expressed as a percentage. It's calculated by dividing annual cash flow by the cash invested.
• Taxa de Cap: Lucro Operacional dividido pelo valor da propriedade, expresso em porcentagem. - The capitalization rate measures the property's annual return percentage, independent of financing. It's calculated by dividing the net operating income (NOI) by the property's purchase price.
• Retorno sobre o Investimento: Retorno total anual (incluindo fluxo de caixa e valorização) dividido pelo investimento inicial. - Return on Investment considers the overall return including cash flow and potential property appreciation relative to your initial investment.

Como os Retornos São Calculados

Este calculadora usa fórmulas padrão da indústria para estimar os retornos de investimentos imobiliários com base nas suas entradas:

• Pagamento de Hipoteca: Calculado usando o montante do empréstimo, a taxa de juros e o prazo do empréstimo. - Calculated using the standard amortization formula that considers loan amount, interest rate, and loan term.
• Despesas Operacionais: Inclui impostos sobre a propriedade, seguro, manutenção, taxas de gestão da propriedade e permissão de vacância. - The sum of property tax, insurance, maintenance costs, vacancy allowance, and property management fees.
• Receita Líquida: Aluguel mensal menos todos os custos (pagamento de hipoteca e despesas operacionais). - Monthly rent minus all expenses (mortgage payment and operating expenses).

Interpretação dos Resultados

Diferentes mercados de investimento têm diferentes benchmarks para retornos bons, mas aqui estão algumas diretrizes gerais:

• Retorno sobre o Investimento em Caixa: 5-8% é considerado médio, 8-12% é bom e acima de 12% é excelente. - Generally, 8-12% is considered good for most markets. Higher returns often come with higher risk or in emerging markets.
• Taxa de Cap: 4-5% é baixo, mas pode ser aceitável em áreas de alto valor, 5-8% é bom e acima de 8% é excelente. - Typically, 4-10% is common depending on the market. Higher cap rates often indicate higher risk or properties in less desirable areas.
• Retorno sobre o Investimento: 7-10% é médio, 10-15% é bom e acima de 15% é excelente quando se considera ambos o fluxo de caixa e a valorização. - Should ideally exceed alternative investment options like stocks or bonds to justify the higher effort involved in real estate.

For a comprehensive investment analysis, it's important to consider both the immediate cash flow metrics (like cash on cash return) and long-term value metrics (like appreciation potential and equity buildup).

Aviso Importante

Estes cálculos fornecem estimativas com base nas informações inseridas. Os retornos reais podem variar com base nas condições do mercado, gestão de propriedade e outros fatores.

Este calculadora assume uma taxa de juros fixa e não leva em consideração possíveis mudanças no valor da propriedade, taxas de aluguel ou despesas ao longo do tempo. Para uma análise de investimento completa, consulte um consultor financeiro qualificado em imóveis.

Remember that real estate investments can also benefit from other advantages not calculated here, such as tax benefits, principal paydown, and forced appreciation through property improvements.