Calculadora de Rendimiento de Alquiler

Métricas Clave

• Ingreso Neto Mensual: El ingreso restante después de todos los gastos mensuales. - The amount of money left over each month after paying all expenses including mortgage, property tax, insurance, maintenance, vacancy allowance, and property management fees.
• Flujo de Efectivo Anual: El ingreso total anual restante después de todos los gastos. - The yearly sum of all monthly net income, representing how much money the property generates annually after all expenses.
• Retorno de Inversión en Efectivo: El flujo de efectivo anual dividido por la inversión inicial, expresado como un porcentaje. - Measures the return on the actual cash invested (down payment), expressed as a percentage. It's calculated by dividing annual cash flow by the cash invested.
• Tasa de Capitalización: Ingreso operativo neto dividido por el valor de la propiedad, expresado como un porcentaje. - The capitalization rate measures the property's annual return percentage, independent of financing. It's calculated by dividing the net operating income (NOI) by the property's purchase price.
• Retorno de Inversión: Retorno total anual (incluyendo flujo de efectivo y apreciación) dividido por la inversión inicial. - Return on Investment considers the overall return including cash flow and potential property appreciation relative to your initial investment.

Cómo se Calculan los Rendimientos

Esta calculadora utiliza fórmulas estándar de la industria para estimar los rendimientos de propiedades de alquiler basándose en tus entradas:

• Pago de Hipoteca: Calculado usando la cantidad del préstamo, la tasa de interés y el plazo del préstamo. - Calculated using the standard amortization formula that considers loan amount, interest rate, and loan term.
• Gastos Operativos: Incluye impuestos a la propiedad, seguro, mantenimiento, gastos de gestión de la propiedad y deducción por vacancia. - The sum of property tax, insurance, maintenance costs, vacancy allowance, and property management fees.
• Ingreso Neto: Renta mensual menos todos los gastos (pago de hipoteca y gastos operativos). - Monthly rent minus all expenses (mortgage payment and operating expenses).

Interpretando los Resultados

Diferentes mercados de inversión tienen diferentes benchmarks para buenos rendimientos, pero aquí hay algunas guías generales:

• Retorno de Inversión en Efectivo: 5-8% es considerado promedio, 8-12% es bueno y más del 12% es excelente. - Generally, 8-12% is considered good for most markets. Higher returns often come with higher risk or in emerging markets.
• Tasa de Capitalización: 4-5% es bajo pero puede ser aceptable en áreas de alta calidad, 5-8% es bueno y más del 8% es excelente. - Typically, 4-10% is common depending on the market. Higher cap rates often indicate higher risk or properties in less desirable areas.
• ROI: 7-10% es promedio, 10-15% es bueno y más del 15% es excelente cuando se tiene en cuenta tanto el flujo de efectivo como la apreciación. - Should ideally exceed alternative investment options like stocks or bonds to justify the higher effort involved in real estate.

For a comprehensive investment analysis, it's important to consider both the immediate cash flow metrics (like cash on cash return) and long-term value metrics (like appreciation potential and equity buildup).

Advertencia Importante

Estos cálculos proporcionan estimaciones basadas en la información ingresada. Los rendimientos reales pueden variar según las condiciones del mercado, la gestión de la propiedad y otros factores.

Esta calculadora asume una tasa de interés fija y no tiene en cuenta posibles cambios en el valor de la propiedad, las tasas de alquiler o los gastos a lo largo del tiempo. Para un análisis de inversión completo, consulta con un asesor de inversiones inmobiliarias calificado.

Remember that real estate investments can also benefit from other advantages not calculated here, such as tax benefits, principal paydown, and forced appreciation through property improvements.