حاسبة عائد الإيجار

المقاييس الرئيسية

• الدخل الشهري الصافي: الدخل المتبقي بعد جميع المصروفات الشهرية. - The amount of money left over each month after paying all expenses including mortgage, property tax, insurance, maintenance, vacancy allowance, and property management fees.
• التدفق النقدي السنوي: الدخل السنوي المتبقي بعد جميع المصروفات. - The yearly sum of all monthly net income, representing how much money the property generates annually after all expenses.
• العائد النقدي: التدفق النقدي السنوي مقسومًا على الاستثمار الأولي، معبرًا عنه كنسبة مئوية. - Measures the return on the actual cash invested (down payment), expressed as a percentage. It's calculated by dividing annual cash flow by the cash invested.
• معدل الكابيتال: الدخل التشغيلي الصافي مقسومًا على قيمة العقار، معبرًا عنه كنسبة مئوية. - The capitalization rate measures the property's annual return percentage, independent of financing. It's calculated by dividing the net operating income (NOI) by the property's purchase price.
• العائد على الاستثمار: العائد السنوي الكلي (يشمل التدفق النقدي والتقييم) مقسومًا على الاستثمار الأولي. - Return on Investment considers the overall return including cash flow and potential property appreciation relative to your initial investment.

كيف يتم حساب العائدات

يستخدم هذا الحاسب صيغة صناعية قياسية لتقدير عائد العقارات بناءً على المدخلات الخاصة بك:

• الدفعة الشهرية للقرض: تم حسابها باستخدام مبلغ القرض، سعر الفائدة، ومدة القرض. - Calculated using the standard amortization formula that considers loan amount, interest rate, and loan term.
• المصروفات التشغيلية: تشمل الضريبة العقارية، التأمين، الصيانة، رسوم الإدارة العقارية، والفراغ المتوقع. - The sum of property tax, insurance, maintenance costs, vacancy allowance, and property management fees.
• الدخل الصافي: الإيجار الشهري مطروحًا منه جميع المصروفات (الدفعة الشهرية للقرض والمصروفات التشغيلية). - Monthly rent minus all expenses (mortgage payment and operating expenses).

تفسير النتائج

يختلف السوق الاستثماري للعقارات باختلاف المنطقة، وهنا بعض الأسس العامة للمقاييس:

• العائد النقدي: 5-8% هو متوسط، 8-12% هو جيد، وأعلى من 12% هو جيد جدًا. - Generally, 8-12% is considered good for most markets. Higher returns often come with higher risk or in emerging markets.
• معدل الكابيتال: 4-5% هو متوسط مقبول، 5-8% هو جيد، وأعلى من 8% هو جيد جدًا. - Typically, 4-10% is common depending on the market. Higher cap rates often indicate higher risk or properties in less desirable areas.
• العائد على الاستثمار: 7-10% هو متوسط، 10-15% هو جيد، وأعلى من 15% هو جيد جدًا عند الأخذ في الاعتبار كلاً من التدفق النقدي والتقييم. - Should ideally exceed alternative investment options like stocks or bonds to justify the higher effort involved in real estate.

For a comprehensive investment analysis, it's important to consider both the immediate cash flow metrics (like cash on cash return) and long-term value metrics (like appreciation potential and equity buildup).

الاستثناء المهم

توفر هذه الحاسبات تقديرات بناءً على المعلومات المدخلة. قد يختلف العائد الفعلي بناءً على ظروف السوق، الإدارة العقارية، وغيرها من العوامل.

يفترض هذا الحاسب سعر فائدة ثابت ولا يأخذ في الاعتبار التغييرات المحتملة في قيمة العقار، أسعار الإيجار، أو المصروفات مع الزمن. لتحليل استثمار عقاري شامل، يرجى الاستفسار مع مستشار استثمار عقاري مؤهل.

Remember that real estate investments can also benefit from other advantages not calculated here, such as tax benefits, principal paydown, and forced appreciation through property improvements.