Mietrenditerechner

Wichtige Kennzahlen

• Monatlicher Nettogewinn: Der Gewinn, der nach allen monatlichen Ausgaben verbleibt. - The amount of money left over each month after paying all expenses including mortgage, property tax, insurance, maintenance, vacancy allowance, and property management fees.
• Jährlicher Cashflow: Der Gesamtjahreseinnahmen nach allen Ausgaben. - The yearly sum of all monthly net income, representing how much money the property generates annually after all expenses.
• Cash-on-Cash-Rückgabe: Jährlicher Cashflow geteilt durch den Anfangsinvestitionsbetrag, als Prozentsatz ausgedrückt. - Measures the return on the actual cash invested (down payment), expressed as a percentage. It's calculated by dividing annual cash flow by the cash invested.
• Cap Rate: Nettobetriebseinnahmen geteilt durch den Immobilienwert, als Prozentsatz ausgedrückt. - The capitalization rate measures the property's annual return percentage, independent of financing. It's calculated by dividing the net operating income (NOI) by the property's purchase price.
• Kapitalrendite: Gesamter jährlicher Gewinn (einschließlich Cashflow und Wertsteigerung) geteilt durch den Anfangsinvestitionsbetrag. - Return on Investment considers the overall return including cash flow and potential property appreciation relative to your initial investment.

Wie Renditen berechnet werden

Dieser Rechner verwendet branchenspezifische Formeln, um Immobilienrenditen basierend auf Ihren Eingaben zu schätzen:

• Hypothekenzahlung: Berechnet unter Verwendung des Kreditbetrags, des Zinssatzes und der Kreditlaufzeit. - Calculated using the standard amortization formula that considers loan amount, interest rate, and loan term.
• Betriebsausgaben: Einschließt Grundsteuer, Versicherung, Wartung, Eigentümerverwaltungskosten und Leerstandsquote. - The sum of property tax, insurance, maintenance costs, vacancy allowance, and property management fees.
• Nettogewinn: Monatliche Miete minus aller Ausgaben (Hypothekenzahlung und Betriebsausgaben). - Monthly rent minus all expenses (mortgage payment and operating expenses).

Ergebnisse interpretieren

Unterschiedliche Immobilienmärkte haben unterschiedliche Benchmarks für gute Renditen, aber hier sind einige allgemeine Richtlinien:

• Cash-on-Cash-Rückgabe: 5-8% ist als durchschnittlich anzusehen, 8-12% ist gut, und über 12% ist ausgezeichnet. - Generally, 8-12% is considered good for most markets. Higher returns often come with higher risk or in emerging markets.
• Cap Rate: 4-5% ist niedrig, aber in guten Lagen akzeptabel, 5-8% ist gut, und über 8% ist ausgezeichnet. - Typically, 4-10% is common depending on the market. Higher cap rates often indicate higher risk or properties in less desirable areas.
• ROI: 7-10% ist durchschnittlich, 10-15% ist gut, und über 15% ist ausgezeichnet, wenn sowohl Cashflow als auch Wertsteigerung berücksichtigt werden. - Should ideally exceed alternative investment options like stocks or bonds to justify the higher effort involved in real estate.

For a comprehensive investment analysis, it's important to consider both the immediate cash flow metrics (like cash on cash return) and long-term value metrics (like appreciation potential and equity buildup).

Wichtige Hinweise

Diese Berechnungen stellen Schätzungen dar, basierend auf den eingegebenen Informationen. Tatsächliche Renditen können aufgrund von Marktbedingungen, Eigentümerverwaltung und anderen Faktoren variieren.

Dieser Rechner geht von einem festen Zinssatz aus und berücksichtigt nicht potenzielle Änderungen des Immobilienwerts, der Mieten oder den Ausgaben im Laufe der Zeit. Für eine umfassende Investitionsanalyse konsultieren Sie einen qualifizierten Immobilieninvestor.

Remember that real estate investments can also benefit from other advantages not calculated here, such as tax benefits, principal paydown, and forced appreciation through property improvements.